kyc认证什么意思？kyc审核需要什么资料？

KYC认证，即“Know Your Customer”，中文又可以译为“知客”，即服务者知晓客户的实际身份，知道应当如何去为客户提供服务的认证流程。

一般来说KYC认证一般主要依据四个标准去进行，包括身份验证、编制客户档案、建立业务关系及监测交易。

首先是身份识别，即服务机构对客户的身份进行完整的核查，以确认客户的真实身份。一般会承认实体及虚拟个人的身份，而且要求机构核实客户的实名认证，及对其近期的身份明确。常见服务需要检查的包括：护照、身份证明、驾驶执照等证明文件，同时加以安全技术来进行识别的措施，比如：通过多种多样的口头约定、数据分析识别等方式，以确保客户的身份真实可靠，这样才能建立深厚的顾客关系。

其次是编制客户档案，即为客户编制客户档案，以确定客户的存量账户以及客户服务或者其他的服务情况，对客户进行有效的管理和监测。这一步可以通过电子档案管理、风险评估以及做其他必要的事情，这样才能知应和更具体的为客户服务。

第三是建立业务关系，即确定与客户的业务关系，确定客户需要服务的范围以及机构能够有效的为客户提供服务的承诺。这个步骤必须通过双方实践经验的整合，客观的客户分析来确定业务范围和服务项目，考虑客户所关注的元素，以确定客户的利益。

最后是监测及报告，在进行KYC认证后，服务机构需要持续的监测客户的变化情况，及时了解客户的活动状况，包括检查客户的金融行为是否有变化，同时有效的保护客户、服务机构的利益。同时，在认证前，服务机构还会定期的对客户的账户情况进行回报，以确保客户的资金的安全。

总之，KYC认证是通过对客户的身份进行完整的核查，同时编制客户档案；建立与客户的业务关系，以及全面的监督和评估流程，保障服务机构和客户交易安全以及优质的客户服务的一套流程认证体系。

kyc审核资料：

1、首要联系人和受益人证件：身份证、护照、户口本本人页面等扫描件任提供一份；

2、工商注册信息：公司营业执照正本/副本；

3、首要联系人和受益人的个人费用账单：最近90天内的费用账单（包括水、电、燃气、网络、电视，电话、手机等费用账单或信用卡对账单等，账单上需要有姓名和家庭详细居住地址。）

4、银行账单（二选一）

（1）第三方收款账户账单（以P卡为例）

要求：此p卡必须是公司注册的P卡，并且提供的银行账单为最近3个月内的P卡账单。

（2）公司对公银行账单

1.须有清晰的银行logo或银行名称；

2.需有公司名称，公司名称要与营业执照上的一样；

3.需有银行账号；

4.账单可以无日期，如果有日期，日期时间需在12个月内；

5.账单须为纸质账单扫码件；

5、公司费用账单

1.对于香港和台湾公司注册的卖家（大陆公司无需提供）需要提供公司费用账单：水电账单、燃气费账单、网络费用账单、公司银行对账单、税务及社保缴费账单等任选其一即可；

2.账单的开票日期在90天以内；

3.账单需由正规公共事业单位出具。